理財(cái)師考試每年有兩次參考機(jī)會(huì)。 那么2022年理財(cái)師考試的具體內(nèi)容是什么呢？ 考試題目有哪些類型？ 以下是小編整理的《2022年理財(cái)師考試內(nèi)容概述》2024年理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名時(shí)間，供大家報(bào)考前參考。
2022年理財(cái)師考試內(nèi)容概覽
考試科目
第三級(jí)：“理論基礎(chǔ)”和“專業(yè)技能”
第二級(jí)：“理論基礎(chǔ)”、“專業(yè)技能”、“綜合復(fù)習(xí)”
第一級(jí)：“理論基礎(chǔ)”、“專業(yè)技能”、“綜合復(fù)習(xí)”
考試題型
單選題、多項(xiàng)選擇題和對(duì)錯(cuò)題
基礎(chǔ)知識(shí)（125題）：道德基礎(chǔ)25分（不計(jì)入總分，但15題以上必須答對(duì)）單選60分，多項(xiàng)選擇30分，判斷10分。
專業(yè)能力（100題）：?jiǎn)芜x60題，多項(xiàng)選擇40題
結(jié)果公布
考試成績(jī)將于考試后三個(gè)月內(nèi)公布
申請(qǐng)證書的時(shí)間為成績(jī)公布后三個(gè)月內(nèi)。
工作內(nèi)容
在財(cái)務(wù)規(guī)劃的實(shí)際工作中，財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由目標(biāo)被包含在八個(gè)具體計(jì)劃中：現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、投資規(guī)劃、退休和養(yǎng)老金規(guī)劃以及財(cái)產(chǎn)規(guī)劃。分配和繼承規(guī)劃。 反思主要集中在以下八個(gè)方面：
必要的資產(chǎn)流動(dòng)性。 個(gè)人持有現(xiàn)金主要是為了滿足日常開支、預(yù)防突發(fā)事件和投機(jī)需要。 個(gè)人必須保證自己有足夠的資金來支付計(jì)劃內(nèi)和計(jì)劃外的費(fèi)用，因此理財(cái)師在現(xiàn)金規(guī)劃中不僅要保證客戶資金的流動(dòng)性，還要考慮現(xiàn)金的持有成本，通過現(xiàn)金規(guī)劃來滿足短期需求。 手頭現(xiàn)金得到滿足，預(yù)期現(xiàn)金支出通過各種儲(chǔ)蓄和短期投資工具得到滿足。
合理消費(fèi)。 個(gè)人理財(cái)目標(biāo)的首要目的不是個(gè)人價(jià)值最大化，而是使個(gè)人財(cái)務(wù)狀況健全合理。 在現(xiàn)實(shí)生活中，有時(shí)通過減少個(gè)人開支來實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)比尋求高投資回報(bào)更容易。 通過消費(fèi)支出規(guī)劃2024年理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名時(shí)間，合理安排個(gè)人消費(fèi)支出，實(shí)現(xiàn)家庭收支結(jié)構(gòu)總體平衡。
滿足教育期望。 教育是生命的基礎(chǔ)。 隨著時(shí)代的變遷，人們對(duì)教育的要求越來越高。 再加上教育費(fèi)用的持續(xù)上漲，教育支出的比重越來越大。 客戶需要及早規(guī)劃自己的教育費(fèi)用，通過合理的財(cái)務(wù)計(jì)劃確保自己有能力合理支付自己和孩子未來的教育費(fèi)用，充分滿足個(gè)人（家庭）的教育期望。
完善的風(fēng)險(xiǎn)保障。 人的一生中風(fēng)險(xiǎn)無處不在。 理財(cái)師通過風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃做出適當(dāng)?shù)呢?cái)務(wù)安排，最大限度地減少突發(fā)事件造成的損失，讓客戶更好地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，保障生命。
合理的稅收安排。 納稅是每個(gè)人的法定義務(wù)，但納稅人往往希望盡量減少自己的稅負(fù)。 為了實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，理財(cái)師充分利用稅法規(guī)定的優(yōu)惠和差別待遇，通過對(duì)納稅人的經(jīng)營(yíng)、投資、理財(cái)?shù)冉?jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)行提前規(guī)劃和安排，適當(dāng)減稅或緩繳稅款。支出。
財(cái)富的積累。 個(gè)人財(cái)富的相對(duì)增加可以通過減少支出來實(shí)現(xiàn)，但個(gè)人財(cái)富的絕對(duì)增加最終必須通過增加收入來實(shí)現(xiàn)。 工資收入有限，投資具有積極爭(zhēng)取較高回報(bào)的特點(diǎn)。 個(gè)人財(cái)富的快速積累主要是通過投資來實(shí)現(xiàn)的。 理財(cái)師根據(jù)理財(cái)目標(biāo)、個(gè)人投資金額、風(fēng)險(xiǎn)承受能力，確定有效的投資計(jì)劃，使投資能夠給個(gè)人或家庭帶來越來越多的收入，逐漸成為個(gè)人或家庭收入的主要來源，最終達(dá)到的財(cái)務(wù)自由。
享受你的退休生活。 人到了老年，賺取收入的能力必然會(huì)下降，因此有必要在年輕時(shí)進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃，這樣才能在晚年過上“安居樂業(yè)、自力更生”的有尊嚴(yán)、自力更生的生活。幸福生活、幸福晚年”的老年生活目標(biāo)。
財(cái)產(chǎn)分配和繼承。 財(cái)產(chǎn)分配和繼承是個(gè)人理財(cái)規(guī)劃中不可避免的一部分。 理財(cái)師應(yīng)盡量減少財(cái)產(chǎn)分配和繼承過程中產(chǎn)生的支出，協(xié)助客戶合理配置財(cái)產(chǎn)，滿足家庭成員在家庭發(fā)展不同階段的需求。 各種需求； 選擇遺產(chǎn)管理工具并制定遺產(chǎn)分配計(jì)劃，確保客戶去世或喪失行為能力時(shí)，家族資產(chǎn)能夠代代相傳。